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互联网专属定制 招财宝推出首只保本基金
发表时间:2014年4月8日 11:30 来源:金羊网-新快报 责任编辑:编 辑:麒麟

新快报讯 记者强燕 黄雪萍报道 上周刚成立的阿里巴巴招财宝公司就开始推新产品了。与支付宝主打余额宝不同的是,招财宝是向银行、保险、基金全面开放的平台,产品类型更丰富。据悉,招财宝平台首发产品就是一只保本基金。

记者获悉,由阿里巴巴与新华基金联手打造的新华阿里一号保本混合基金,已经顺利通过证监会审批,并定于4月10日正式面世发行,该基金将成为招财宝向互联网用户推出的首只保本基金产品,将主要通过阿里巴巴的招财宝平台进行发售。

与目前在运作的保本基金类似,新华阿里一号投资股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于40%,债券、货币市场工具等固定收益资产占基金资产的比例不低于60%。

招财宝首推保本基金产品应该是看上了这类基金所有的“下可保本,上不封顶”的特征。此前,阿里巴巴就透露,将已经超过8100万的余额宝用户引入到其他理财产品中去。由于大部分余额宝用户对理财都处在入门级水平上,因此,安全性相对高的保本基金是一个较好的衔接产品。

Wind数据显示,目前市场上已经结束保本周期的所有保本基金100%实现保本,自2006年至2013年的8年时间,保本基金的期间复合年化收益率平均高达16.34%。当然这有2006年、2007年市场大涨的贡献在里面。

值得一提的是,与此前合作(后来入股)的天弘基金一样,阿里巴巴此次选择合作的新华基金同样是一家规模不大的基金公司。不过,从过往几年的数据看,新华基金在权益类基金的投资管理上成绩突出,在海通证券“三年期(指2011-2013)基金公司权益类基金业绩排行榜”中业绩列第二,去年该公司在固定收益产品方面开始发力,目前业绩也较靠前。

对习惯了随时用余额宝购物转账的投资者而言,转向保本基金估计还要有一个适应过程,比如保本基金一般会有封闭周期,在未到期前退出会收取相对高的惩罚性赎回费,而且保本的承诺只针对持有满一个保本周期的投资者。

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